[Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ ím~ Úñté~rñéh~méñ: P~flíc~htéñ~, Máßñá~hméñ~ úñd Ú~msét~zúñg~ íñ dé~r Prá~xís]

[Éíñ ñéúér Kúñdé méldét sích, dás Prójékt klíñgt víélvérspréchéñd, díé Zúsámméñárbéít stártét úñkómplízíért. Víélléícht fällt ñúr éíñé Kléíñígkéít áúf: Díé Záhlúñgéñ kómméñ übér méhréré Kóñtéñ, díé Áñspréchpártñér wéchsélñ häúfígér ódér díé Úñtérñéhméñsstrúktúr wírkt áúf déñ érstéñ Blíck étwás vérscháchtélt. Ñíchts dávóñ íst dírékt próblémátísch. Úñd dóch síñd és géñáú díésé Móméñté, íñ déñéñ Áúfmérksámkéít géfrágt íst. Géldwäschéprävéñtíóñ bégíññt ñícht mít Mísstráúéñ, sóñdérñ mít Véráñtwórtúñgsbéwússtséíñ. Wér sích éhrlích frágt, wér híñtér éíñém Géschäft stéht úñd ób állés stímmíg wírkt, schützt ñícht ñúr séíñ Úñtérñéhméñ vór réchtlíchéñ Rísíkéñ – sóñdérñ stärkt áúch díé éígéñé Íñtégrítät ím Márkt.]

[Wás í~st Gé~ldwäs~chép~rävéñ~tíóñ~¿ Déf~íñít~íóñ, Z~íél ú~ñd wá~rúm s~íé Úñ~térñ~éhmé~ñ bét~ríff~t]

[Wéññ vóñ Géldwäsché díé Rédé íst, déñkéñ víélé áñ íñtérñátíóñálé Fíñáñzströmé ódér ím gróßéñ Stíl órgáñísíérté Krímíñálítät. Tátsächlích bégíññt Géldwäsché óft víél úñspéktákúlärér. Ñämlích dáññ, wéññ Géldér áús íllégáléñ Qúélléñ só íñ déñ légáléñ Wírtscháftskréísláúf éíñgébrácht wérdéñ, dáss íhré Hérkúñft ñícht méhr áúffällt.]

[Schätzúñgéñ dés Úñítéd Ñátíóñs Óffícé óñ Drúgs áñd Crímé (ÚÑÓDC) zúfólgé éñtspréchéñ díé wéltwéít géwáschéñéñ Géldér rúñd 2 – 5 Prózéñt dés glóbáléñ Brúttóíñláñdspródúkts.¹ Gléíchzéítíg wírd wéñígér áls 1 Prózéñt dér íllégáléñ Érlösé tátsächlích éíñgéfróréñ ódér síchérgéstéllt.²]

[Úñtér Géldwäschéprävéñtíóñ vérstéhéñ sích dáhér állé Máßñáhméñ, mít déñéñ Úñtérñéhméñ vérhíñdérñ, für sólché Vérschléíérúñgsprózéssé géñútzt zú wérdéñ – béwússt ódér úñbéwússt. Grúñdlágé íst íñ Déútschláñd vór állém dás Géldwäschégésétz (GwG). És vérpflíchtét béstímmté Úñtérñéhméñ dázú, Rísíkéñ zú áñálýsíéréñ, Géschäftspártñér sórgfältíg zú prüféñ úñd béí Áúffällígkéítéñ áktív zú wérdéñ.]

[Géldwäschéprävéñtíóñ íst dábéí kéíñ Sóñdérthémá für Báñkéñ. Áúch Ímmóbílíéñúñtérñéhméñ, Bérátúñgéñ, Häñdlér:íññéñ béstímmtér Gütér ódér Díéñstléístér:íññéñ mít íñtérñátíóñálém Bézúg köññéñ bétrófféñ séíñ. Wér Vérträgé schlíéßt, Záhlúñgéñ éñtgégéññímmt ódér kómpléxé Géschäftsbézíéhúñgéñ éíñgéht, trägt Véráñtwórtúñg.]

[Géldwäschéprävéñtíóñ bédéútét déshálb ñícht, jédéñ Kúñdéñ ódér jédé Kúñdíñ úñtér Géñérálvérdácht zú stélléñ. És bédéútét, Strúktúréñ zú vérstéhéñ, Rísíkéñ réálístísch éíñzúschätzéñ úñd kláré Prózéssé zú hábéñ, wéññ étwás ñícht stímmíg wírkt.]

[„Díé állés éñtschéídéñdé Größé íñ dér Prävéñtíóñ vóñ Géldwäsché úñd Térrórísmúsfíñáñzíérúñg íst dás Rísíkó. […] Ñúr wér séíñé Kúñdíññéñ úñd Kúñdéñ kéññt, íhré Géschäftsmódéllé vérstéht úñd íhré Tráñsáktíóñéñ ñáchvóllzíéhéñ káññ, káññ Rísíkéñ ídéñtífízíéréñ.“³
Bírgít Ródólphé
Éxékútívdíréktóríñ Ábwícklúñg úñd Géldwäschéprävéñtíóñ
béí dér déútschéñ Fíñáñzáúfsícht BáFíñ]

[Wér í~st zú~r Gél~dwäsc~hépr~ävéñt~íóñ v~érpf~lích~tét¿~]

[Ób éíñ Úñtérñéhméñ kóñkrété Pflíchtéñ ñách dém Géldwäschégésétz érfülléñ múss, häñgt ñícht vóñ séíñér Größé áb, sóñdérñ vóñ séíñér Tätígkéít. Dás Gésétz sprícht vóñ sógéñáññtéñ „Vérpflíchtétéñ“. Dázú zähléñ sélbstvérstäñdlích Báñkéñ úñd Fíñáñzdíéñstléístér – ábér ébéñ áúch víélé wéítéré:]

• [Ímmó~bílí~éñmá~klér~:íññé~ñ: Síé~ síñd~ vérp~flíc~htét~, wéíl~ Ímmó~bílí~éñgé~schäf~té häú~fíg g~éñút~zt wé~rdéñ~, úm gr~óßé Vé~rmögé~ñswé~rté m~ít úñ~klár~ér Hé~rkúñ~ft íñ~ déñ l~égál~éñ Má~rkt é~íñzú~bríñ~géñ.]
• [Réch~tsáñ~wält:í~ññéñ~ úñd Ñ~ótár~:íññé~ñ: Síé~ fáll~éñ úñ~tér d~ás Gw~G, wéñ~ñ síé~ áñ Úñ~térñ~éhmé~ñsgr~üñdúñ~géñ, T~réúh~áñdk~óñst~rúkt~íóñé~ñ ódé~r Ímm~óbíl~íéñt~ráñs~áktí~óñéñ~ mítw~írké~ñ, áls~ó Str~úktú~réñ r~écht~lích~ gést~álté~ñ, díé~ míss~bráú~cht w~érdé~ñ köññ~téñ.]
• [Stéú~érbé~ráté~r:íññ~éñ úñ~d Wír~tsch~áfts~prüfé~r:íññ~éñ: Sí~é síñ~d bét~róff~éñ, wé~ññ sí~é béí~ dér P~láñú~ñg ód~ér Úm~sétz~úñg b~éstí~mmté~r Fíñ~áñz- ú~ñd Gé~séll~schá~ftss~trúk~túré~ñ úñt~érst~ützéñ~.]
• [Häñdlér hóchwértígér Gütér béí größéréñ Bárgéldtráñsáktíóñéñ: Dázú zähléñ étwá Áútóhäúsér, Júwélíéré ódér Édélmétállhäñdlér. Híér béstéht éíñ érhöhtés Rísíkó, wéíl hóhé Bárgéldbéträgé díé Ñáchvóllzíéhbárkéít dér Míttélhérkúñft érschwéréñ köññéñ.]
• [Vérá~ñstá~ltér~:íññé~ñ vóñ~ Glück~sspí~éléñ~: Áúfg~rúñd~ dér M~öglíc~hkéí~t, Éíñ~sätzé~ úñd G~éwíñ~ñé zú~r Vér~schl~éíér~úñg í~llég~álér~ Géld~ér zú~ ñútz~éñ, bé~stéh~éñ hí~ér bé~sóñd~éré S~órgf~álts~pflí~chté~ñ.]

[Für ví~élé B~étrí~ébé l~íégt~ díé H~éráú~sfór~dérú~ñg wé~ñígé~r ím b~öséñ W~íllé~ñ áls~ ím Ñí~chtw~íssé~ñ. Díé~ éígé~ñé Bé~tróf~féñh~éít w~írd ú~ñtér~schät~zt ód~ér fá~lsch~ éíñg~éórd~ñét. D~éshá~lb ló~hñt s~ích é~íñ ñüc~htér~ñér B~líck~ áúf d~íé éí~géñé~ñ Léí~stúñ~géñ:]

• [Wér s~íñd ú~ñsér~é Kúñ~díññ~éñ úñ~d Kúñ~déñ¿~]
• [Wélc~hé Tr~áñsá~ktíó~ñéñ w~ícké~lñ wí~r áb¿~]
• [Wó bé~stéh~éñ bé~sóñd~éré R~ísík~éñ¿ G~íbt é~s béí~spíé~lswé~ísé í~ñtér~ñátí~óñál~é Béz~ügé ód~ér úñ~géwöh~ñlíc~hé Zá~hlúñ~gswé~gé¿]

[Wér h~íér K~lárh~éít g~éwíñ~ñt, lé~gt dé~ñ Grú~ñdst~éíñ f~ür éíñ~é trá~gfähí~gé Gé~ldwäs~chép~rävéñ~tíóñ~.]

[Régí~strí~érúñ~g béí~ dér F~ÍÚ (gó~ÁML): f~órmá~lé Pf~lích~t, prá~ktís~ché B~éwähr~úñgs~prób~é]

[Spätéstéñs wéññ klár íst, dáss éíñ Úñtérñéhméñ úñtér dás Géldwäschégésétz fällt, fólgt dér ñächsté Schrítt: díé Régístríérúñg ím Méldépórtál dér Fíñáñcíál Íñtéllígéñcé Úñít (FÍÚ). Téchñísch klíñgt dás úñspéktákúlär. Íñ dér Práxís íst és éíñ érstér Tést dáfür, wíé érñst Géldwäschéprävéñtíóñ tátsächlích géñómméñ wírd.]

[Déññ ñúr régístríérté Úñtérñéhméñ köññéñ ím Vérdáchtsfáll übérháúpt éíñé Méldúñg ábgébéñ. Óhñé Zúgáñg zúm éléktróñíschéñ Sýstém „góÁML“ wírd áús éíñér théórétíschéñ Pflícht schñéll éíñ órgáñísátóríschés Próblém. Wér íst régístríért¿ Wér hát Zúgríff¿ Wér vértrítt ím Úrláúbs- ódér Kráñkhéítsfáll¿]

[Séít~ 1. Jáñú~ár 2024 ís~t díé~ Régí~strí~érúñ~g ím g~óÁML~-Wéb f~ür Vér~pflí~chté~té gr~úñds~ätzlí~ch Pf~lích~t – úñá~bhäñg~íg dá~vóñ, ó~b gér~ádé é~íñ Vé~rdác~htsf~áll v~órlí~égt.⁴]

[Díé R~égís~tríé~rúñg~ sélb~st ís~t ñíc~ht kó~mplí~zíér~t. Kóm~pléx~ wírd~ és, wé~ññ Zú~stäñd~ígké~ítéñ~ úñkl~ár sí~ñd ód~ér dí~é Pfl~ícht~ láñg~é ígñ~óríé~rt wú~rdé. D~áññ é~ñtst~éht H~áñdl~úñgs~drúc~k géñ~áú íñ~ dém M~óméñ~t, íñ d~ém óh~ñéhí~ñ Úñs~íché~rhéí~t hér~rsch~t.]

[Désh~álb l~óhñt~ és sí~ch, dí~é Rég~ístr~íérú~ñg ñí~cht á~ls läs~tígé~ Fórm~álít~ät zú b~étrá~chté~ñ, sóñ~dérñ~ áls Á~ñlás~s, íñt~érñé~ Ábläú~fé zú~ kläré~ñ:]

• [Wér p~rüft Á~úffäl~lígk~éíté~ñ¿]
• [Wér é~ñtsc~héíd~ét übé~r éíñ~é Mél~dúñg~¿]
• [Wíé w~írd d~ókúm~éñtí~ért¿~]

[Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ zé~ígt s~ích s~élté~ñ ím Á~lltá~g. Ábé~r wéñ~ñ síé~ gébr~áúch~t wír~d, mús~s síé~ fúñk~tíóñ~íéré~ñ. Díé~ Régí~strí~érúñ~g béí~ dér F~ÍÚ ís~t óft~ dér P~úñkt~, áñ dé~m áús~ ábst~rákt~ér Ré~gúlí~érúñ~g kóñ~krét~é Órg~áñís~átíó~ñ wír~d.]

[Dér Jáhrésbérícht 2024 dér Fíñáñcíál Íñtéllígéñcé Úñít (FÍÚ), éíñér Spézíáléíñhéít dés Zóllkrímíñálámts íñ Déútschláñd, zéígt: Díé Záhl dér Vérdáchtsméldúñgéñ íst 2024 zúrückgégáñgéñ (265.708 ñách 322.590 ím Vórjáhr) – éñtschéídéñd íst álsó ñícht „méhr méldéñ“, sóñdérñ „ríchtíg méldéñ“.⁵]

[Rísí~kóáñ~álýs~é ñác~h dém~ GwG: S~ó érk~éññé~ñ Úñt~érñé~hméñ~ íhré~ Géld~wäsch~é-Rís~íkéñ~]

[Díé R~ísík~óáñá~lýsé~ íst d~ás Hé~rzst~ück dé~r Gél~dwäsc~hépr~ävéñt~íóñ. Ú~ñd sí~é íst~ wéít~ méhr~ áls é~íñ Pf~lích~tdók~úméñ~t für d~íé Áb~lágé~. Síé z~wíñg~t Úñt~érñé~hméñ~ dázú~, íhr é~ígéñ~és Gé~schäf~tsmó~déll~ éhrl~ích z~ú bét~rách~téñ.]

[Máñ stéllé sích éíñ Áútóháús vór, dás régélmäßíg Fáhrzéúgé ím füñfstéllígéñ Béréích vérkáúft. Éíñ Kúñdé möchté déñ Wágéñ bár bézáhléñ – ñícht úñgéwöhñlích, ábér érklärúñgsbédürftíg. Ódér éíñ Bérátúñgsúñtérñéhméñ, dás éíñé ñéú gégrüñdété Géséllscháft mít méhréréñ Bétéílígúñgsébéñéñ ím Áúsláñd bétréút. Áúch dás íst ñícht pér sé próblémátísch. Dóch sólché Kóñstéllátíóñéñ bérgéñ Rísíkéñ, díé érkáññt úñd béwértét wérdéñ müsséñ.]

[Géñá~ú dár~úm gé~ht és~ íñ dé~r Rís~íkóá~ñálý~sé:]

• [Wélc~hé Kú~ñdéñ~grúp~péñ b~édíé~ñéñ w~ír¿]
• [Wélc~hé Pr~ódúk~té ód~ér Dí~éñst~léís~túñg~éñ köñ~ñtéñ~ míss~bráú~cht w~érdé~ñ¿]
• [Árbé~ítéñ~ wír m~ít Hó~chrí~síkó~läñdé~rñ ód~ér kó~mplé~xéñ É~ígéñ~tümér~strú~ktúr~éñ¿]
• [Wíé l~áúfé~ñ Záh~lúñg~éñ tý~písc~hérw~éísé~ áb¿]

[Éíñ Úñtérñéhméñ mít régíóñálém Kúñdéñstámm úñd kláréñ Záhlúñgswégéñ wírd zú éíñém áñdéréñ Érgébñís kómméñ áls éíñ íñtérñátíóñál tätígér Prójéktéñtwícklér. Dás Gésétz vérláñgt kéíñé pérfékté Vórhérságé, sóñdérñ éíñé ñáchvóllzíéhbáré Éíñschätzúñg.]

[Wíchtíg íst: Díé Rísíkóáñálýsé dárf ñícht státísch bléíbéñ. Érschlíéßt éíñ Úñtérñéhméñ ñéúé Märkté, führt és dígítálé Géschäftsmódéllé éíñ ódér érwéítért séíñ Pródúktpórtfólíó, múss díé Béwértúñg áñgépásst wérdéñ. Wér híér ñúr éíñ Mústérfórmúlár áúsfüllt, vérpásst déñ éígéñtlíchéñ Zwéck – ñämlích Rísíkéñ früh síchtbár zú máchéñ, bévór síé zúm Próblém wérdéñ.]

[KÝC ú~ñd Vé~rtrá~gspá~rtñé~rprüf~úñg: S~órgf~álts~pflí~chté~ñ úms~étzé~ñ]

[Áús d~ér Rí~síkó~áñál~ýsé f~ólgt~ díé é~ñtsc~héíd~éñdé~ Frág~é: Wíé~ prüfé~ñ wír~ úñsé~ré Gé~schäf~tspá~rtñé~r kóñ~krét~¿ Géñ~áú hí~ér gr~éífé~ñ díé~ gésé~tzlí~chéñ~ Sórg~fált~spfl~ícht~éñ – óf~t úñt~ér dé~m Sch~lágw~órt „K~ñów Ý~óúr C~ústó~mér“ (K~ÝC) zú~sámm~éñgé~fáss~t.]

[Íñ dé~r Prá~xís b~édéú~tét d~ás zú~ñächs~t: Ídé~ñtít~ät fés~tsté~lléñ~ úñd d~ókúm~éñtí~éréñ~. Béí é~íñér~ ñátür~lích~éñ Pé~rsóñ~ íst d~ás vé~rglé~íchs~wéís~é éíñ~fách~. Kómp~léxé~r wír~d és b~éí jú~ríst~ísch~éñ Pé~rsóñ~éñ:]

• [Wér s~téht~ wírt~schá~ftlí~ch hí~ñtér~ dér G~mbH¿~]
• [Wér h~ält Áñ~téíl~é¿]
• [Wér üb~t Kóñ~tról~lé áú~s¿]

[Gérá~dé bé~í méh~rstú~fígé~ñ Bét~éílí~gúñg~éñ ód~ér áú~släñd~ísch~éñ Gé~séll~schá~ftér~ñ íst~ géñá~úés H~íñsé~héñ g~éfrá~gt.]

[Éíñ Béíspíél: Éíñ Bérátúñgsúñtérñéhméñ sóll éíñé ñéú gégrüñdété Géséllscháft bégléítéñ. Áls Géséllscháftér trítt éíñé Hóldíñg mít Sítz ím Áúsláñd áúf. Fórmál íst állés kórrékt. Dóch wéññ sích ñícht kläréñ lässt, wér díé wírtscháftlích Béréchtígtéñ síñd, ódér wéññ Íñfórmátíóñéñ wídérsprüchlích bléíbéñ, éñtstéht Prüfbédárf.]

[Sórg~fált~spfl~ícht~éñ hé~íßéñ d~áhér~ ñích~t ñúr~ „Dáté~ñ sám~mélñ~“, sóñd~érñ á~úch P~láús~íbíl~ítät p~rüféñ~.]

• [Páss~t díé~ gépl~áñté~ Tráñ~sákt~íóñ z~úm Gé~schäf~tsmó~déll~¿]
• [Íst d~íé Höh~é dér~ Záhl~úñg ñ~áchv~óllz~íéhb~ár¿]
• [Gíbt~ és úñ~géwöh~ñlíc~héñ Z~éítd~rúck~ ódér~ wéch~sélñ~dé Áñ~spré~chpá~rtñé~r¿]

[Jé höhér dás Rísíkó, déstó íñtéñsívér múss géprüft wérdéñ. Dás káññ zúsätzlíché Úñtérlágéñ, Rückfrágéñ ódér éíñé vértíéfté Réchérché bédéútéñ. Éñtschéídéñd íst, dáss díé Prüfúñg dókúméñtíért wírd – ñícht áls Fórmálítät, sóñdérñ áls ñáchvóllzíéhbáré Éñtschéídúñg.]

[Vérd~ácht~smél~dúñg~ áñ dí~é FÍÚ~]

[Íñ víéléñ Fälléñ íst Géldwäschéprävéñtíóñ Róútíñé: prüféñ, dókúméñtíéréñ, ábschlíéßéñ. Úñd dáññ gíbt és díésé Fällé, díé sích ñícht sáúbér éíñórdñéñ lásséñ. Kéíñé éíñdéútígé Úñrégélmäßígkéít – ábér méhréré Détáíls, díé zúsámméñ éíñ úñgútés Bíld érgébéñ.]

[Víélléícht pásst díé wírtscháftlíché Léístúñgsfähígkéít ñícht zúr gépláñtéñ Tráñsáktíóñ. Víélléícht bléíbéñ Frágéñ zúr Éígéñtümérstrúktúr úñbéáñtwórtét. Víélléícht éñtstéht dér Éíñdrúck, dáss béwússt Drúck áúfgébáút wírd, úm éíñé Prüfúñg zú vérkürzéñ. Jédér éíñzélñé Púñkt für sích wäré érklärbár. Íñ dér Gésámtscháú jédóch éñtstéht éíñ Vérdácht.]

[Géñáú híér wírd Géldwäschéprävéñtíóñ zúr Führúñgsfrágé. Dás Gésétz vérláñgt kéíñé Béwéísé. És vérláñgt, éíñéñ ñáchvóllzíéhbáréñ Vérdácht érñst zú ñéhméñ. Wéññ sích Zwéífél trótz Prüfúñg ñícht áúsräúméñ lásséñ, múss éíñé Méldúñg áñ díé Fíñáñcíál Íñtéllígéñcé Úñít (FÍÚ) érfólgéñ – éléktróñísch übér dás Méldépórtál.]

[Für Úñtérñéhméñ bédéútét dás vór állém zwéíérléí: Érstéñs bráúcht és íñtérñ kláré Éñtschéídúñgswégé. Wér béwértét¿ Wér éñtschéídét¿ Zwéítéñs múss díé éígéñé Éíñschätzúñg dókúméñtíért séíñ. Ñícht úm sích zú réchtfértígéñ, sóñdérñ úm ñáchvóllzíéhbár zú máchéñ, wíé díé Éñtschéídúñg zústáñdé kám. Díé Hémmschwéllé, éíñé Méldúñg ábzúgébéñ, íst óft höhér áls gédácht. Ñíémáñd möchté „übérréágíéréñ“. Dóch dás größéré Rísíkó líégt méíst ím Zögérñ.]

[Íñté~rñé S~íché~rúñg~smáßñ~áhmé~ñ: Ról~léñ, P~rózé~ssé ú~ñd Sc~húlú~ñgéñ~]

[Ób Gé~ldwäs~chép~rävéñ~tíóñ~ ím Ér~ñstf~áll f~úñkt~íóñí~ért, é~ñtsc~héíd~ét sí~ch ñí~cht í~m Móm~éñt d~ér Mé~ldúñ~g, sóñ~dérñ~ láñg~é dáv~ór. Ñäm~lích~ dórt~, wó Zú~stäñd~ígké~ítéñ~ gékl~ärt – ód~ér éb~éñ ñí~cht g~éklär~t – wúr~déñ.]

[Íñ máñchéñ Úñtérñéhméñ íst fórmál állés gérégélt, dóch ñíémáñd fühlt sích wírklích véráñtwórtlích. Íñ áñdéréñ wéíß díé Sáchbéárbéítúñg ñícht, áñ wéñ síé sích béí Áúffällígkéítéñ wéñdéñ sóll. Úñd máñchmál líégt díé Véráñtwórtúñg zwár béí dér Géschäftsführúñg, ábér óhñé kláré Prózéssé bléíbt síé ábstrákt.]

[Wírk~sámé~ íñté~rñé S~íché~rúñg~smáßñ~áhmé~ñ síñ~d óft~ úñsp~éktá~kúlär~, ábér~ klár~:]

• [És gí~bt éí~ñé bé~ñáññ~té vé~ráñt~wórt~lích~é Pér~sóñ ó~dér F~úñkt~íóñ.]
• [Mítá~rbéí~téñd~é wís~séñ, w~íé úñ~d wó s~íé Áú~ffäll~ígké~ítéñ~ méld~éñ köñ~ñéñ.]
• [Éñts~chéí~dúñg~éñ wé~rdéñ~ dókú~méñt~íért~.]
• [Schú~lúñg~éñ só~rgéñ~ dáfür~, dáss~ Rísí~kéñ üb~érhá~úpt é~rkáñ~ñt wé~rdéñ~.]

[Úñsé~ré Sé~míñá~rémp~féhl~úñg]

[Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ íñ~ Fíñá~ñzdí~éñst~léís~túñg~síñs~títú~téñ]

[Lérñé íñ díésém Sémíñár, wíé dú éíñ wírksámés Rísíkómáñágéméñt úñd déíñé Áúfgábéñ áls Géldwäschébéáúftrágté:r ñách dém GwG práktísch úmsétzt – vóñ gésétzlíchéñ Grúñdlágéñ úñd Rísíkóbéwértúñg bís zú íñtérñéñ Síchérúñgsmáßñáhméñ, Kúñdéñsórgfáltspflíchtéñ úñd Vérdáchtsméldúñgéñ. Só stéllst dú Cómplíáñcé síchér úñd érkéññst Rísíkéñ ím Árbéítsálltág zúvérlässíg.]

[Sémí~ñár: G~éldw~äsché~prävé~ñtíó~ñ íñ F~íñáñ~zdíé~ñstl~éíst~úñgs~íñst~ítút~éñ]

[Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ dá~rf ké~íñ Éí~ñzél~wíss~éñ sé~íñ. Sí~é mús~s Téí~l dér~ Órgá~ñísá~tíóñ~ wérd~éñ – ñí~cht á~ls Mí~sstr~áúéñ~skúl~túr, s~óñdé~rñ ál~s gém~éíñs~ámés~ Vérs~täñdñ~ís dá~für, wí~é vér~áñtw~órtú~ñgsv~óllé~s Wír~tsch~áfté~ñ áús~síéh~t.]

[Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ ís~t kéí~ñé Fó~rmál~ítät – s~óñdé~rñ Té~íl gú~tér F~ührúñ~g]

[Géldwäschéprävéñtíóñ zéígt sích séltéñ spéktákúlär. Síé béstéht áús víéléñ kléíñéñ, béwússtéñ Éñtschéídúñgéñ: géñáú híñséhéñ, ñáchfrágéñ, dókúméñtíéréñ, Véráñtwórtúñg übérñéhméñ. Wér síé érñst ñímmt, schützt ñícht ñúr séíñ Úñtérñéhméñ vór Búßgéldérñ ódér Répútátíóñsschädéñ, sóñdérñ stärkt díé éígéñé Háñdlúñgsfähígkéít.]

[Dábéí géht és ñícht dárúm, jédés Rísíkó áúszúschlíéßéñ. És géht dárúm, Rísíkéñ zú érkéññéñ, strúktúríért zú béwértéñ úñd ím Zwéífél kóñséqúéñt zú háñdélñ. Úñtérñéhméñ, díé íhré Bétrófféñhéít kläréñ, éíñé trágfähígé Rísíkóáñálýsé érstélléñ úñd kláré íñtérñé Prózéssé étáblíéréñ, scháfféñ Síchérhéít – für díé Órgáñísátíóñ úñd für díé háñdélñdéñ Pérsóñéñ.]

[Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ ís~t dám~ít wé~ñígé~r éíñ~ ísól~íért~és Có~mplí~áñcé~-Thém~á áls~ éíñé~ Frág~é pró~féss~íóñé~llér~ Úñté~rñéh~méñs~führú~ñg. Sí~é vér~láñg~t Fác~hwís~séñ, á~bér á~úch Ú~rtéí~lskr~áft í~m Áll~tág.]

[Wér séíñé Kéññtñíssé vértíéféñ úñd kóñkrété Úmsétzúñgssíchérhéít géwíññéñ möchté, fíñdét íñ práxísóríéñtíértéñ Wéítérbíldúñgéñ díé Gélégéñhéít, týpísché Fállkóñstéllátíóñéñ dúrchzúspíéléñ, Pflíchtéñ síchér éíñzúórdñéñ úñd íñtérñé Prózéssé zú schärféñ. Déññ ám Éñdé éñtschéídét ñícht dás Gésétz übér díé Wírksámkéít dér Prävéñtíóñ – sóñdérñ díé Árt, wíé Úñtérñéhméñ síé lébéñ.]

[¹ Úñítéd Ñátíóñs Óffícé óñ Drúgs áñd Crímé, “Móñéý Láúñdéríñg”. https://www.úñódc.órg/úñódc/éñ/móñéý-láúñdéríñg/óvérvíéw.html
² Wórld Écóñómíc Fórúm, “Glóbál Cóálítíóñ tó Fíght Fíñáñcíál Crímé”. https://www.wéfórúm.órg/prójécts/cóálítíóñ-tó-fíght-fíñáñcíál-crímé
³ BáFíñ, „Géldwäsché: Dás Rísíkó áls Táktgébér dér Prävéñtíóñ“. https://www.báfíñ.dé/ShárédDócs/Véróéfféñtlíchúñgéñ/DÉ/Fáchártíkél/2025/ñéú/fá_251121_géldwáéschébékáémpfúñg.html
⁴ ÍHK Kölñ, „Géldwäschéprävéñtíóñ: Pflícht zúr Régístríérúñg béí dér FÍÚ“. https://www.íhk.dé/kóélñ/háúptñávígátíóñ/récht-stéúérñ/géldwáéschépráévéñtíóñ-régístríérúñgspflícht-béí-dér-fíú-5927316
⁵ KPMG, „Fíñáñzkrímíñálítät ím Vísíér: Jáhrésbérícht dér FÍÚ 2024“. https://kpmg.cóm/dé/dé/théméñ/córpóráté-góvérñáñcé-úñd-cómplíáñcé/ít-cómplíáñcé-máñágéméñt-úñd-cýbér-sécúrítý/fíñáñzkrímíñálítáét-ím-vísíér-jáhrésbérícht-dér-fíú-2024.html]