[Géld~wäsch~égés~étz – á~llés~ Wích~tígé~ ím Übé~rblí~ck]

[Jédés Jáhr wérdéñ Míllíárdéñ áñ Éúró áús íllégáléñ Géldqúélléñ dúrch Géldwäsché íñ déñ légáléñ Wírtscháftskréísláúf gébrácht. Éíñé géñáúé Schätzúñg íst schwíéríg, dá dér Übérgáñg vóñ légáléñ zú íllégáléñ Tráñsáktíóñéñ häúfíg flíéßéñd íst. Úm méhr Háñdlúñgsspíélráúm zú hábéñ úñd díé Géldwäschéprävéñtíóñ zú óptímíéréñ, wúrdé dás Géldwäschégésétz íñ Déútschláñd 2023 ñóch éíñmál ñáchgéschärft. Wír gébéñ dír híér éíñé úmfásséñdé Übérsícht übér díé Régélúñgéñ úñd Ñéúérúñgéñ ím Géldwäschégésétz.]

[Híñt~érgr~úñd z~úm Gé~ldwäs~chég~ését~z mít~ Défí~ñítí~óñ]

[Dás Géldwäschégésétz (GwG) íst ám 1. Júlí 2010 íñ Kráft gétrétéñ. Séíñ Zíél íst és, Géldwäsché úñd Térrórísmúsfíñáñzíérúñg zú vérhíñdérñ. Dás GwG bétráchtét Géldwäsché áls éíñéñ Vórgáñg, béí dém díé íllégálé Hérkúñft vóñ Géld vérschléíért wírd, íñdém és íñ déñ légáléñ Wírtscháftskréísláúf éíñgéschléúst wírd. Íñ éíñém wéítéréñ Ráhméñ fällt áúch díé Térrórfíñáñzíérúñg úñtér dás GwG. Dábéí háñdélt és sích úm díé díé Béréítstéllúñg vóñ Géldmíttélñ ódér áñdéréñ Vérmögéñswértéñ, úm dámít térrórístísché Órgáñísátíóñéñ ódér Áktívítätéñ zú fíñáñzíéréñ.]

[Láút GwG síñd Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ zú úmfásséñdéñ Máßñáhméñ zúr Géldwäschéprävéñtíóñ vérpflíchtét. Dázú géhört díé Ídéñtífízíérúñg vóñ Kúñd:íññéñ úñd Géschäftspártñér:íññéñ ébéñsó wíé díé Übérwáchúñg éígéñér Fíñáñztráñsáktíóñéñ. Úñtérñéhméñ síñd zúdém dázú áñgéháltéñ, vérdächtígé Fíñáñztráñsáktíóñéñ zú méldéñ.]

[Béí Ñ~ícht~éíñh~áltú~ñg dé~s GwG~ dróh~éñ Úñ~térñ~éhmé~ñ úñd~ Órgá~ñísá~tíóñ~éñ hó~hé Bú~ßgéld~ér.]

[Áktú~éllé~ Bést~ímmú~ñgéñ~ dés G~éldw~äsché~gésé~tzés~]

[Mít dém Géldwäschégésétz sólléñ Géldwäsché úñd Térrórísmúsfíñáñzíérúñg vérhíñdért wérdéñ. Dás Gésétz vérpflíchtét Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ zú úmfásséñdéñ Máßñáhméñ zúr Ídéñtífízíérúñg úñd Vérífízíérúñg íhrér Kúñd:íññéñ, zúr Übérwáchúñg vóñ Tráñsáktíóñéñ áúf vérdächtígé Áktívítätéñ úñd zúr Méldúñg vérdächtígér Tráñsáktíóñéñ áñ díé zústäñdígéñ Béhördéñ.]

[Zú dé~ñ wíc~htíg~stéñ~ Bést~ímmú~ñgéñ~ géhör~éñ:]

1. [Géfäh~rdúñ~gsáñ~álýs~éñ zú~r Rís~íkób~éstí~mmúñ~g]

[Úñté~rñéh~méñ ú~ñd Ór~gáñí~sátí~óñéñ~ müssé~ñ Áñá~lýsé~ñ dúr~chfüh~réñ, ú~m zú é~rmít~télñ~, wíé h~óch í~hr Rí~síkó~ für Gé~ldwäs~ché í~st. Bá~síér~éñd á~úf dí~éséñ~ Géfäh~rdúñ~gsáñ~álýs~éñ wé~rdéñ~ rísí~kóbá~síér~té Má~ßñáhm~éñ ér~gríf~féñ, ú~m dás~ Géld~wäsch~érís~íkó z~ú séñ~kéñ.]

[Zú dí~éséñ~ Máßñá~hméñ~ géhör~éñ ú.á~. díé ú~mfás~séñd~é Ídé~ñtít~ätspr~üfúñg~ vóñ K~úñd:í~ññéñ~ ódér~ díé Üb~érwá~chúñ~g áll~ér Gé~ldéí~ñgäñg~é úñd~ -áúsg~äñgé í~m Úñt~érñé~hméñ~.]

2. [Sórg~fált~spfl~ícht~éñ gé~géñüb~ér Kú~ñd:íñ~ñéñ ú~ñd áñ~déré~ñ Stá~kéhó~ldér~ñ]

[Zú déñ Sórgfáltspflíchtéñ dér Fírméñ géhört és zú géwährléístéñ, dáss vérdächtígé Áktívítätéñ schñéll ídéñtífízíért úñd géméldét wérdéñ. Dárübér híñáús wérdéñ béí dér Ídéñtífízíérúñg vóñ Géschäftspártñér:íññéñ úñd Kúñd:íññéñ ñébéñ déñ üblíchéñ Pérsóñéñdátéñ áúch Áúswéísdókúméñté érfásst.]

3. [Tráñ~spár~éñzr~égís~tér]

[Íñ éíñém zéñtráléñ Régístér wérdéñ állé wírtscháftlích Béréchtígtéñ éíñés Úñtérñéhméñs érfásst, z.B. Pérsóñéñ mít Prókúrá. Dás Tráñspáréñzrégístér éñthält Ñáméñ úñd Wóhñáñschríftéñ sówíé díé Stáátsáñgéhörígkéít dér wírtscháftlích Béréchtígtéñ. Díé Lísté wírd áñ díé zústäñdígé Béhördé übérmíttélt.]

4. [Méld~épfl~ícht~ für vé~rdäch~tígé~ Tráñ~sákt~íóñé~ñ]

[Dás G~wG vé~rpfl~ícht~ét Úñ~térñ~éhmé~ñ, vér~dächt~ígé F~íñáñ~ztrá~ñsák~tíóñ~éñ áñ~ díé z~ústäñ~dígé~ Béhör~dé zú~ méld~éñ. Vé~rdäch~tíg s~íñd T~ráñs~áktí~óñéñ~, wéññ~ síé í~m Zús~ámmé~ñháñ~g mít~ Géld~wäsch~é ódé~r Tér~rórí~smús~fíñá~ñzíé~rúñg~ stéh~éñ köñ~ñtéñ~.]

[Wíchtíg: Díé Méldépflícht gílt láút GwG áúch für Tráñsáktíóñéñ, díé úñtérhálb dér Méldéschwéllé vóñ 10.000 ÉÚR líégéñ, ábér déññóch vérdächtíg érschéíñéñ. Dázú géhöréñ áúch Tráñsáktíóñéñ íñ Krýptówährúñgéñ wíé Bítcóíñ. Bárgéldgéschäfté síñd béí Béträgéñ übér 10.000 ÉÚR ñícht géstáttét.]

5. [Sáñk~tíóñ~éñ]

[Dás G~wG sí~éht h~óhé B~úßgél~dér b~éí Vé~rstößé~ñ vór~. Díé j~éwéí~lígé~ñ Áúf~sích~tsbé~hördé~ñ vér~fügéñ~ übér w~éítr~éích~éñdé~ Béfú~gñís~sé, úm~ Búßgé~ldér~ zú ér~hébé~ñ úñd~ zú vó~llst~réck~éñ. Bé~í léí~chtf~értí~géñ V~érst~ößéñ sí~ñd bí~s zú 100.000 É~ÚR áñ~ Strá~fzáh~lúñg~éñ mög~lích~.¹]

[Úñsé~ré Sé~míñá~rémp~féhl~úñg]

[Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ ím~ Ñích~tfíñ~áñzs~éktó~r]

[Íñ díésém Sémíñár érfährst dú, wíé dú úñd déíñé Mítárbéítéñdéñ áls Vérpflíchtété ím Ñíchtfíñáñzséktór ím Síññé dés Géldwäschégésétzés (GwG) mít dém ÁBC dér Áwáréñéss ím Kóñtákt mít déíñéñ Kúñd:íññéñ úñd Géschäftspártñér:íññéñ béwússt Géldwäsché úñd Térrórísmúsfíñáñzíérúñg vérhíñdérñ köññéñ.]

[Sémí~ñár: G~éldw~äsché~prävé~ñtíó~ñ ím Ñ~ícht~fíñá~ñzsé~któr~]

[Wélc~hé Ñé~úérú~ñgéñ~ gíbt~ és ím~ Géld~wäsch~égés~étz 2023¿~]

[Ím Jáhr 2023 gáb és béím Géldwäschégésétz (GwG) éíñígé wíchtígé Ñéúérúñgéñ, díé díé Pflíchtéñ vóñ Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ zúr Békämpfúñg vóñ Géldwäsché úñd zúsätzlích Térrórísmúsfíñáñzíérúñg vérschärféñ. Síé sólléñ für méhr Tráñspáréñz béím Úmgáñg mít Géldwäsché sórgéñ. Dás síñd díé wíchtígstéñ Äñdérúñgéñ:]

• [Érwéítérúñg dés Kréísés dér Vérpflíchtétéñ: És wúrdéñ wéítéré Bráñchéñ úñd Bérúfsgrúppéñ íñ déñ sógéñáññtéñ „Kréís dér Vérpflíchtétéñ“ ñách dém GwG éíñbézógéñ. Dázú géhöréñ séít 2023 áúch Ímmóbílíéñmáklér:íññéñ, Kúñsthäñdlér:íññéñ úñd fréíbérúflích Tätígé.]
• [Géfährdúñgsáñálýsé úñd rísíkóbásíérté Máßñáhméñ: Vérpflíchtété Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ müsséñ éíñé úmfásséñdé Géfährdúñgsáñálýsé dúrchführéñ, úm íhr íñdívídúéllés Rísíkó für Géldwäsché zú érmíttélñ. Áúf Básís díésér Áñálýsé müsséñ síé rísíkóbásíérté Máßñáhméñ érgréíféñ, úm díésés Rísíkó zú míñdérñ.]
• [Érhöhté Sórgfáltspflíchtéñ: Díé Sórgfáltspflíchtéñ für Kúñd:íññéñ wúrdéñ vérschärft. Dázú géhört díé vérstärkté Ídéñtítätsprüfúñg vóñ Kúñd:íññéñ, díé Übérwáchúñg vóñ Tráñsáktíóñéñ áúf vérdächtígé Áktívítätéñ úñd díé Áñwéñdúñg vóñ vérstärktéñ Sórgfáltspflíchtéñ gégéñübér béstímmtéñ Rísíkókúñdéñ.]
• [BÓRÍS: És wúrdé éíñ zéñtrálés Régístér für wírtscháftlích Béréchtígté éíñgéführt, dás Béñéfícíál Ówñérshíp Régístér Íñtércóññéctíóñ Sýstém (‚BÓRÍS‘). Íñ díésém Régístér müsséñ Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ díé Íñfórmátíóñéñ übér íhré wírtscháftlích Béréchtígtéñ áñ díé zústäñdígé Béhördé méldéñ.]
• [Vérp~flíc~htúñ~g zúr~ Óffé~ñlég~úñg v~óñ Tr~éúhá~ñdvé~rhält~ñíss~éñ: Tr~éúhäñ~dér ú~ñd áñ~déré~ Pérs~óñéñ~, díé f~ür áñd~éré h~áñdé~lñ, müs~séñ í~hré T~réúh~áñdv~érhäl~tñís~sé úñ~d díé~ wírt~schá~ftlí~ch Bé~réch~tígt~éñ, für~ díé s~íé há~ñdél~ñ, óff~éñlé~géñ.]
• [Höhér~é Búßg~éldé~r: Díé~ Búßgé~ldér~ für Vé~rstößé~ gégé~ñ dás~ GwG w~úrdé~ñ déú~tlíc~h érh~öht.]
• [Méhr~ Béfú~gñís~sé für~ Áúfs~ícht~s-] [úñd V~óllz~úgsb~éhörd~éñ: Dí~é Áúf~sích~tsbé~hördé~ñ wúr~déñ m~ít st~ärkér~éñ Bé~fúgñ~íssé~ñ zúr~ Dúrc~hsét~zúñg~ dés G~wG áú~sgés~tátt~ét.]
• [Méld~épfl~ícht~ áúch~ für Gé~schäf~té íñ~ Krýp~tówäh~rúñg~éñ: Dí~éñst~léís~tér f~ür Krý~ptów~ährúñ~géñ m~üsséñ~ séít~ 2023 ébéñ~fáll~s vér~dächt~ígé T~ráñs~áktí~óñéñ~ áñ dí~é Béh~ördéñ~ méld~éñ.]
• [Vérb~ót vó~ñ Bár~géld~gésc~häfté~ñ áb é~íñém~ bést~ímmt~éñ Sc~hwél~léñw~ért: T~ráñs~áktí~óñéñ~ mít é~íñém~ Wért~ übér 10.000 É~ÚR dür~féñ ñ~ícht~ méhr~ íñ bá~r érf~ólgé~ñ.]

[Díé Áñpássúñgéñ ím GwG síñd áúfgrúñd íñtérñátíóñálér Vérpflíchtúñgéñ zú méhr Tráñspáréñz béí Fíñáñztráñsáktíóñéñ érfólgt. Dárübér híñáús wúrdé dás Géldwäschégésétz áñ díé ñéúéñ téchñólógíschéñ Bédíñgúñgéñ áñgépásst. Dás zéígt sích dáríñ, dáss áúch Krýptówährúñgéñ mít éíñbézógéñ wúrdéñ.]

[Dárá~úf só~llté~ñ Úñt~érñé~hméñ~ béí d~ér Úm~sétz~úñg d~és Gw~G ách~téñ]

1. [Rísí~kómá~ñágé~méñt~:]

[Ím érstéñ Schrítt wérdéñ möglíché Rísíkófáktóréñ für Géldwäsché úñd Térrórfíñáñzíérúñg érmíttélt úñd béwértét. Ñébéñ dér Árt dér Géschäfté spíéléñ béí dér Áñálýsé áúch díé Árt dér Kúñdéñgrúppéñ úñd díé géógráfísché Lágé éíñé wíchtígé Róllé.]

[Díé Á~ñálý~sé füh~rt sc~hlíé~ßlích~ zú éí~ñém r~ísík~óbás~íért~éñ Áñ~sátz~, dér á~ñ dás~ Rísí~kó áñ~gépá~ssté~ Máßñá~hméñ~ zúr B~ékämp~fúñg~ vóñ G~éldw~äsché~ úmfá~sst.]

2. [Sórg~fált~spfl~ícht~éñ:]

[Ím ñächstéñ Schrítt wírd díé Ídéñtítät dér Kúñd:íññéñ géñáú géprüft. Híérfür wérdéñ ñótwéñdígé Íñfórmátíóñéñ éíñgéhólt, ú.á. übér Áúswéísdókúméñté. Ébéñsó wérdéñ díé wírtscháftlích Béréchtígtéñ ím Úñtérñéhméñ géñáú dókúméñtíért. Áñschlíéßéñd érfólgt éíñ kóñtíñúíérlíchés Móñítóríñg, dámít Véräñdérúñgéñ féstgéháltéñ ódér vérdächtígé Áktívítätéñ schñéll áúfgédéckt úñd géméldét wérdéñ köññéñ.]

3. [Méld~úñgé~ñ úñd~ Dókú~méñt~átíó~ñ:]

[Stél~léñ Ú~ñtér~ñéhm~éñ vé~rdäch~tígé~ Áktí~vítät~éñ fé~st, wé~rdéñ~ díés~é sóf~órt á~ñ díé~ zúst~äñdíg~é Béh~ördé üb~érmí~ttél~t. Áll~é Máßñ~áhmé~ñ zúr~ Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ wé~rdéñ~ sórg~fältí~g dók~úméñ~tíér~t.]

[Síññvóll íst és híér, éíñ íñtérñés Kóñtróllsýstém zú étáblíéréñ. Gléíchzéítíg müsséñ íñtérñé Ríchtlíñíéñ híñsíchtlích Cómplíáñcé áúfgéstéllt wérdéñ. Dázú géhört és ébéñsó, dáss Mítárbéítéñdé áúsréíchéñd géschúlt wérdéñ, úm díé ñótwéñdígé Séñsíbílítät úñd dás Kñów-hów für Géldwäsché-Vérdáchtsfällé mítzúbríñgéñ.]

[Möglí~ché H~éráú~sfór~dérú~ñgéñ~ úñd L~ösúñg~éñ bé~í dér~ Ímpl~éméñ~tíér~úñg d~és Gw~G]

[Díé Í~mplé~méñt~íérú~ñg dé~s Gél~dwäsc~hégé~sétz~és (Gw~G) brí~ñgt f~ür Úñt~érñé~hméñ~ úñd Ó~rgáñ~ísát~íóñé~ñ éíñ~é Réí~hé vó~ñ Hér~áúsf~órdé~rúñg~éñ mí~t síc~h. Wír~ zéíg~éñ dí~r dáz~ú pás~séñd~é Lösú~ñgéñ~:]

[Béís~píél~: Só ká~ññ dá~s GwG~ íñ dé~r Prá~xís ú~mgés~étzt~ wérd~éñ]

• [Úñté~rñéh~méñ:] [ÁBC B~áñk]
• [Bráñ~ché:] [Fíñá~ñzdí~éñst~léís~túñg~éñ]

[Héráúsfórdérúñg: Díé ÁBC Báñk múss íhr Géldwäschéprävéñtíóñssýstém áktúálísíéréñ, úm déñ ñéúéñ Áñfórdérúñgéñ dés GwG zú éñtspréchéñ. Díé Véráñtwórtlíchéñ síñd bésórgt ób dér Kómpléxítät dér ñéúéñ Áñfórdérúñgéñ úñd dér hóhéñ Kóstéñ für díé Ímpléméñtíérúñg éíñés ñéúéñ Sýstéms.]

[Lösúñg: Díé ÁBC Báñk éñtwíckélt zúñächst éíñéñ úmfásséñdéñ Cómplíáñcé-Pláñ, dér állé Áñfórdérúñgéñ dés GwG ábdéckt. Híérfür wérdéñ úmfásséñdé Géfährdúñgsáñálýséñ dúrchgéführt, úm állé Rísíkófáktóréñ zú érmíttélñ. Áúßérdém wérdéñ díé Mítárbéítéñdéñ dér Báñk zúr Géldwäschéprävéñtíóñ géschúlt úñd Kóñtróllsýstémé zúr Übérwáchúñg dér Éíñháltúñg dér Vórschríftéñ ímpléméñtíért. Díé Báñk lässt sích áúßérdém vóñ éíñém éxtérñéñ Bérátér:íññéñ bérátéñ, úm síchérzústélléñ, dáss síé állé Áñfórdérúñgéñ dés GwG érfüllt.]

[Érgébñís: Díé ÁBC Báñk káññ íhr Géldwäschéprävéñtíóñssýstém érfólgréích áktúálísíéréñ úñd díé ñéúéñ Áñfórdérúñgéñ dés GwG érfülléñ. Díé Báñk séñkt díé Kóstéñ für díé Ímpléméñtíérúñg éíñés ñéúéñ Sýstéms, íñdém síé éíñéñ úmfásséñdéñ Cómplíáñcé-Pláñ éñtwíckélt úñd íhré Mítárbéítéñdéñschúlt. Díé Báñk íst jétzt béssér gérüstét, úm Géldwäsché úñd Térrórísmúsfíñáñzíérúñg zú vérhíñdérñ.]

[Díé R~óllé~ dér B~áFíñ~ úñd á~ñdér~ér Áú~fsíc~htsb~éhörd~éñ ím~ GwG]

[Díé B~úñdé~sáñs~tált~ für Fí~ñáñz~díéñ~stlé~ístú~ñgsá~úfsí~cht (B~áFíñ~) úñd á~ñdér~é Áúf~sích~tsbé~hördé~ñ spí~éléñ~ éíñé~ wích~tígé~ Róll~é béí~ dér Ú~msét~zúñg~ úñd D~úrch~sétz~úñg d~és Gé~ldwäs~chég~ését~zés (G~wG).]

[Díé w~ícht~ígst~éñ Áú~fgáb~éñ dé~r BáF~íñ úñ~d dér~ áñdé~réñ Á~úfsí~chts~béhör~déñ í~m Híñ~blíc~k áúf~ dás G~wG sí~ñd:]

• [Übérwáchúñg dér Éíñháltúñg dés GwG dúrch Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ: Díé Áúfsíchtsbéhördéñ übérwáchéñ díé Éíñháltúñg dés GwG dúrch Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ, díé íhñéñ úñtérstéllt síñd. Dázú géhört díé Übérprüfúñg dér Géldwäschéprävéñtíóñsmáßñáhméñ dér Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ úñd díé Éíñléítúñg vóñ Búßgéldvérfáhréñ béí Vérstößéñ gégéñ dás GwG.]
• [Érstéllúñg vóñ állgéméíñéñ Híñwéíséñ úñd Áúslégúñgséñtschéídúñgéñ zúm GwG: Díé BáFíñ érstéllt állgéméíñé Híñwéísé úñd Áúslégúñgséñtschéídúñgéñ zúm GwG, úm Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ béí dér Úmsétzúñg dés Gésétzés zú úñtérstützéñ.]
• [Zúsá~mméñ~árbé~ít mí~t áñd~éréñ~ Béhör~déñ: D~íé Áú~fsíc~htsb~éhörd~éñ ár~béít~éñ mí~t áñd~éréñ~ Béhör~déñ, z~.B. dér~ Zéñt~ráls~téll~é für F~íñáñ~ztrá~ñsák~tíóñ~súñt~érsú~chúñ~géñ (F~ÍÚ), zú~sámm~éñ, úm~ Géld~wäsch~é úñd~ Térr~órís~músf~íñáñ~zíér~úñg z~ú bék~ämpfé~ñ.]
• [Éñtw~íckl~úñg v~óñ Pr~ävéñt~íóñs~máßñá~hméñ~: Díé Á~úfsí~chts~béhör~déñ é~ñtwí~ckél~ñ Präv~éñtí~óñsm~áßñáh~méñ z~úr Bé~kämpf~úñg v~óñ Gé~ldwäs~ché ú~ñd Té~rrór~ísmú~sfíñ~áñzí~érúñ~g.]

[Ñébé~ñ dér~ BáFí~ñ síñ~d áúc~h áñd~éré Á~úfsí~chts~béhör~déñ f~ür díé~ Úmsé~tzúñ~g dés~ GwG z~ústäñ~díg, z~. B.:]

• [Díé B~úñdé~sáñs~tált~ für Ím~móbí~líéñ~wésé~ñ (BÍm~Á): Díé~ BÍmÁ~ íst f~ür díé~ Übérw~áchú~ñg dé~r Éíñ~hált~úñg d~és Gw~G dúr~ch Ím~móbí~líéñ~mákl~ér:íñ~ñéñ ú~ñd -vé~rwál~tér:í~ññéñ~ zúst~äñdíg~.]
• [Díé Áúfsíchtsbéhördéñ dér Búñdésläñdér: Díé Áúfsíchtsbéhördéñ dér Búñdésläñdér síñd für díé Übérwáchúñg dér Éíñháltúñg dés GwG dúrch áñdéré Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ, z. B. Réchtsáñwält:íññéñ, Stéúérbérátér:íññéñ úñd Kúñsthäñdlér:íññéñ, zústäñdíg.]

[Díé Á~úfsí~chts~béhör~déñ h~ábéñ~ vérs~chíé~déñé~ Íñst~rúmé~ñté z~úr Vé~rfügú~ñg, úm~ díé É~íñhá~ltúñ~g dés~ GwG d~úrch~zúsé~tzéñ~. Dázú~ géhör~éñ:]

• [Vór-Ó~rt-Pr~üfúñg~éñ: Dí~é Áúf~sích~tsbé~hördé~ñ köññ~éñ Vó~r-Órt~-Prüfú~ñgéñ~ béí Ú~ñtér~ñéhm~éñ úñ~d Órg~áñís~átíó~ñéñ d~úrch~führé~ñ, úm í~hré G~éldw~äsché~prävé~ñtíó~ñsmá~ßñáhm~éñ zú~ übérp~rüféñ~.]
• [Áñór~dñúñ~géñ: D~íé Áú~fsíc~htsb~éhörd~éñ köñ~ñéñ Á~ñórd~ñúñg~éñ áñ~ Úñté~rñéh~méñ ú~ñd Ór~gáñí~sátí~óñéñ~ érlá~sséñ~, wéññ~ síé f~ésts~téll~éñ, dá~ss dí~ésé g~égéñ~ dás G~wG vé~rstó~ßéñ.]
• [Búßgé~ldér~: Díé Á~úfsí~chts~béhör~déñ k~öññéñ~ Búßgé~ldér~ gégé~ñ Úñt~érñé~hméñ~ úñd Ó~rgáñ~ísát~íóñé~ñ vér~häñgé~ñ, díé~ gégé~ñ dás~ GwG v~érst~óßéñ.]
• [Strá~fáñz~éígé~ñ: Íñ s~chwé~rwíé~géñd~éñ Fäl~léñ k~öññéñ~ díé Á~úfsí~chts~béhör~déñ S~tráf~áñzé~ígé g~égéñ~ Úñté~rñéh~méñ ú~ñd Ór~gáñí~sátí~óñéñ~ érst~átté~ñ, díé~ gégé~ñ dás~ GwG v~érst~óßéñ.]

[FÁQ – H~äúfíg~ gést~éllt~é Frá~géñ z~úm Gé~ldwäs~chég~ését~z]

• [Wás í~st dá~s Gél~dwäsc~hégé~sétz~ (GwG)¿~]

[Dás G~éldw~äsché~gésé~tz (Gw~G) íst~ ám 1. Jú~lí 2010 íñ~ Kráf~t gét~rété~ñ íst~. És há~t zúm~ Zíél~, Géld~wäsch~é úñd~ Térr~órís~músf~íñáñ~zíér~úñg z~ú vér~híñd~érñ. D~ás Gé~sétz~ vérp~flíc~htét~ Úñté~rñéh~méñ ú~ñd Ór~gáñí~sátí~óñéñ~ zú úm~fáss~éñdé~ñ Máßñ~áhmé~ñ zúr~ Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ.]

• [Wér m~úss d~ás Gw~G éíñ~hált~éñ¿]

[Dás G~wG gí~lt ñí~cht ñ~úr für~ Báñk~éñ úñ~d Záh~lúñg~sdíé~ñstl~éíst~ér, só~ñdér~ñ áúc~h für v~íélé~ wéít~éré Ú~ñtér~ñéhm~éñ úñ~d Órg~áñís~átíó~ñéñ. D~ázú g~éhöré~ñ:]

• [Vérs~íché~rúñg~éñ]
• [Ímmó~bílí~éñmá~klér~:íññé~ñ]
• [Kúñs~thäñd~lér:í~ññéñ~]
• [Réch~tsáñ~wälté~:íññé~ñ]
• [Stéú~érbé~ráté~r:íññ~éñ]

• [Wás s~íñd d~íé wí~chtí~gsté~ñ Pfl~ícht~éñ ñá~ch dé~m GwG~¿]

• [Ídéñ~tífí~zíér~úñg ú~ñd Vé~rífí~zíér~úñg v~óñ Kú~ñd:íñ~ñéñ]
• [Übérw~áchú~ñg vó~ñ Trá~ñsák~tíóñ~éñ áú~f vér~dächt~ígé Á~ktív~ítäté~ñ]
• [Méld~úñg v~érdäc~htíg~ér Tr~áñsá~ktíó~ñéñ]
• [Dókú~méñt~átíó~ñ dér~ Géld~wäsch~épräv~éñtí~óñ]

• [Wélc~hé Sá~ñktí~óñéñ~ dróh~éñ bé~í Vér~stößéñ~ gégé~ñ dás~ GwG¿~]

[Béí Vérstößéñ gégéñ dás GwG köññéñ hóhé Búßgéldér vérhäñgt wérdéñ. Schóñ béí léíchtéréñ Vérstößéñ síñd bís zú 100.000 ÉÚR áñ Búßgéldérñ möglích. Íñ schwérwíégéñdéñ Fälléñ köññéñ áúch stráfréchtlíché Kóñséqúéñzéñ dróhéñ. Sómít síñd Géfäñgñísstráféñ für Véráñtwórtlíché möglích, wéññ síé mássív gégéñ dás GwG vérstóßéñ.]

• [Wíé k~áññ í~ch éí~ñé vé~rdäch~tígé~ Tráñ~sákt~íóñ m~éldé~ñ¿]

[Vérd~ácht~sfäll~é köññ~éñ él~éktr~óñís~ch áñ~ díé F~íñáñ~cíál~ Íñté~llíg~éñcé~ Úñít~ dés Z~ólls~ gémé~ldét~ wérd~éñ:]

[Fází~t]

[Mít déñ Ñéúérúñgéñ ím Jáhr 2023 wúrdé dás Géldwäschégésétzt ñóch éíñmál déútlích vérschärft úñd úm déñ Áspékt Térrórísmúsfíñáñzíérúñg érwéítért. Áúßérdém wérdéñ áúch Tráñsáktíóñéñ íñ Krýptówährúñgéñ bérücksíchtígt. Für Úñtérñéhméñ úñd Órgáñísátíóñéñ béstéht hóhér Bédárf, úm díé Éxpértísé úñd dás Kñów-hów rúñd úm Cómplíáñcé áúszúbáúéñ. Díé Háúfé Ákádémíé úñtérstützt dích mít máßgéschñéídértéñ Sémíñáráñgébótéñ für déíñ Téám. Úñséré Sémíñáré básíéréñ ímmér áúf déñ ñéúéstéñ Äñdérúñgéñ úñd Áñpássúñgéñ géltéñdér Régélúñgéñ. Só prófítíérst dú béí dér Schúlúñg déíñér Mítárbéítéñdéñ vóñ áktúéllém Kñów-hów úñd érhöhst díé Síchérhéít, dáss déíñ Úñtérñéhméñ állé Áñfórdérúñgéñ dés GwG érfüllt.]

[¹Qúél~lé: ht~tps://w~ww.bv~á.búñ~d.dé/S~háré~dDóc~s/Dów~ñlóá~ds/DÉ~/Áúfg~ábéñ~/ZMV/T~ráñs~páré~ñzré~gíst~ér/Tr~áñsp~áréñ~zrég~ísté~r_Bú~ssgé~ldk_~03.pdf¿~__bl~ób=pú~blíc~átíó~ñFíl~é&v=4]